路遥知马力 日久见真金

摘要:兔年送只兔,全家乐悠悠,兔股为你撞鸿运,兔基为你开财路,兔债为你驮康寿。
兔年到,喜欢理财的朋友期望在兔年有个大收成,收益像兔子一样善于爬坡,股票、基金、债券投资都能赚得盆满钵盈,全面开花。
本文重点说说如何让你找到这样可靠的基金。 市场总是…

摘要:从2008年到2010年三年时间,沪深股市经历了2008年的大幅下跌,2009年上半年的反弹与2010年的震荡。过去三年股市的急剧变化,成为磨练基金经理投资能力的最好舞台。据天相投顾统计,过去三年106只开放式股票型基金单位净值平均下跌18.09%,109只开放式混合型…

兔年送只兔,全家乐悠悠,兔股为你撞鸿运,兔基为你开财路,兔“债”为你驮康寿。

从2008年到2010年三年时间,沪深股市经历了2008年的大幅下跌,2009年上半年的反弹与2010年的震荡。过去三年股市的急剧变化,成为磨练基金经理投资能力的最好舞台。据天相投顾统计,过去三年106只开放式股票型基金单位净值平均下跌18.09%,109只开放式混合型基金单位净值平均下跌12.3%,跌幅远低于沪深300指数。这一方面得益于基金在2008年的大幅度减仓,另一方面还要归功于去年的大幅度转向,即抓小放大,投资上大幅度偏离了作为市场基准的沪深300指数。

  兔年到,喜欢理财的朋友期望在兔年有个大收成,收益像兔子一样善于爬坡,股票、基金、债券投资都能赚得盆满钵盈,全面开花。

  路遥知马力。三年时间足以表现出基金经理的投资能力,天相投顾统计显示,在股票型和混合型基金中,分别有8只和19只过去三年取得了正收益。股票型基金的三年累计收益率前三名分别是华夏复兴、泰达合丰成长(162201
基金吧,行情,资讯,重仓股)、泰达合丰周期(162202 基金吧,行情,资讯,重仓股),收益率分别达46.94%、27.27%和11.7%,华夏优势以10.81%的收益率位居第四名,银华富裕(180012
股吧,行情,资讯,主力买卖)、国泰金鹰、兴业全球(340006 股吧,行情,资讯,主力买卖)、交银成长(519692 股吧,行情,资讯,主力买卖)等也保住了正收益。

  本文重点说说如何让你找到这样可靠的基金。

  仓位更为灵活的混合型基金在下跌市中更具优势。华夏大盘以74.92%的收益率夺得混合型基金三年回报第一名,金鹰中小盘、嘉实增长、中银中国(163801
基金吧,行情,资讯,重仓股)、博时平衡、华夏红利、富国天惠(161005
基金吧,行情,资讯,重仓股)等收益率均超过10%,分别达38.92%、21.42%、18.09%、14.7%、13.36%和10.51%,位列混合基金三年回报第二到第七名。嘉实服务、大摩资源(163302
基金吧,行情,资讯,重仓股)和华夏回报也在前十名,收益率均超过8%。

  市场总是变幻莫测,行情随着外界的多种因素难以把握,投资股票的基金业绩就在这样的行情中不断分化,年年收益率能进入前二分之一非常少。

  不过,由于股市跌幅过大,大部分基金投资者不可避免遭受了损失。一些基金损失惨重,股票型基金中,有超过一半基金亏损幅度超过20%,亏损幅度最大的一只基金跌幅高达52.75%。混合型基金同样有类似的情况,跌幅最大的基金单位净值下跌了53.72%。这充分显示出在基金投资过程中分散投资基金和精选基金的重要性。

  《投资者报》数据研究部统计,成立已满三年的251只偏股型基金仅有20只连续三年收益率位居前列,他们依次是华夏大盘、华夏复兴、金鹰中小盘精选(162102
基金吧,行情,资讯,重仓股)、富国天合稳健优选(100026 股吧,行情,资讯,主力买卖)、长城久富(162006 基金吧,行情,资讯,重仓股)、泰达宏利行业精选、中银中国、长盛同德(519039
股吧,行情,资讯,主力买卖)、建信恒久价值、信诚精萃成长(550002
股吧,行情,资讯,主力买卖)、泰达宏利周期、国泰金龙行业精选(020003
股吧,行情,资讯,主力买卖)、富国天惠成长、鹏华中国50(160605
基金吧,行情,资讯,重仓股)、银华富裕(180012 股吧,行情,资讯,主力买卖)主题、嘉实服务增值行业(070006 股吧,行情,资讯,主力买卖)、大摩资源混合、兴业全球视野(340006
股吧,行情,资讯,主力买卖)、大成价值增长(090001 股吧,行情,资讯,主力买卖)、国泰金鹰。

  回望历史可以让我们更好地前行,基金选择更应慎重。

  其中华夏大盘精选和华夏复兴长期处在暂停申购暂态,本文不做分析,若这两只基金开放,投资者可以积极关注。

  过去三年股市的急剧变化,成为磨练基金经理投资能力的最好舞台。106只开放式股票型基金三年来单位净值平均下跌18.09%,109只开放式混合型基金单位净值平均下跌12.3%,跌幅远低于沪深300指数。

  这些连续三年业绩比较稳定的基金总收益也可圈可点,这18只基金近三年全部大幅跑赢上证指数,截至1月26日,近三年上证指数跌幅为49%,这20只基金平均涨幅为9.56%,收益最高的为75%。

  部分股票型基金三年表现

  虽然这些基金未必是每年位居前10名,但是连续三年都能位居前二分之一,整体来说业绩比较稳定,比较适合定投。

  (2008-2010)

  以下为这18只基金的近一年与上证指数比较以及近年来业绩分析,截至日期为2011年1月26日。

  序号 基金简称 三年累计收益率(%)

TAGS:兔年适合定投18只基金最

  1 华夏复兴 46.94

  2 合丰成长 27.27

  3 合丰周期 11.7

  4 华夏优增 10.81

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